Calcola il tuo stipendio netto

Calcola il tuo stipendio netto partendo dalla tua retribuzione annua lorda (RAL). Inserisci i dati richiesti nei campi sottostanti per avere un quadro dettagliato delle tasse e dei contributi, e ricevere una stima del tuo stipendio netto, sia mensile che annuale.

Ricorda: questo strumento è pensato per darti un'idea approssimativa del tuo netto a partire dalla RAL, utilizzabile per una pianificazione finanziaria di base. È uno strumento semplificato, ideale per un uso informativo.

Retribuzione annua lorda (RAL)

Mensilità

Regione

Addizionale regionale

Questa informazione è fondamentale perché l'addizionale regionale all'IRPEF varia in base alla regione di residenza. Si tratta di un contributo aggiuntivo destinato al finanziamento di servizi e infrastrutture locali, come il sistema sanitario e l'istruzione.

Addizionale comunale (cerca)

Addizionale comunale

L'addizionale comunale all'IRPEF è una quota parte dell'imposta sul reddito delle persone fisiche che viene destinata ai comuni di residenza. La sua aliquota varia da comune a comune. Utilizzando il link fornito, è possibile consultare direttamente sul sito del Ministero delle Finanze l'addizionale applicata nel proprio comune di residenza.

Contratto di apprendistato

Apprendistato

I contributi INPS per i lavoratori in apprendistato sono ridotti rispetto a quelli standard per incentivare l'assunzione di giovani. L'aliquota contributiva a carico dell'apprendista è pari al 5,84% della retribuzione imponibile per tutta la durata del periodo di formazione anziché 9,19% e pari al 10% per l'azienda anziché 23,81%.

Bonus IRPEF 100€ (ex bonus Renzi)

Bonus IRPEF 100€

Il Bonus IRPEF 100€, precedentemente noto come Bonus Renzi, è una misura introdotta per fornire un sostegno economico ai lavoratori dipendenti con redditi medio-bassi. Questo bonus consiste in un credito d'imposta fino a 100 euro mensili, che viene erogato direttamente in busta paga e mira a incrementare il potere d'acquisto dei lavoratori.

Se ti interessa approfondire, qui puoi trovare più informazioni a riguardo.

Rientro dei cervelli

Le agevolazioni IRPEF per il "rientro dei cervelli" sono misure fiscali volte a favorire il rientro in Italia di lavoratori che hanno svolto attività lavorativa all'estero. Queste agevolazioni prevedono una significativa riduzione dell'imposta sul reddito per i primi anni di rientro, con l'obiettivo di incentivare il ritorno di competenze e professionalità di alto livello nel paese.

Se ti interessa approfondire, qui puoi trovare più informazioni a riguardo.

Esonero contributivo 2024

L'esonero contributivo 2024 è una misura introdotta per ridurre i costi a carico delle aziende e dei lavoratori in termini di contributi INPS. Questa iniziativa mira a promuovere l'occupazione, e a ridurre il "cuneo fiscale" attraverso l'applicazione di un'aliquota contributiva ridotta per diverse fasce di reddito.

Se ti interessa approfondire, qui puoi trovare più informazioni a riguardo.

Coniuge a carico

Detrazione coniuge a carico

Le detrazioni IRPEF per il coniuge a carico rappresentano un beneficio fiscale per il contribuente che sostiene il mantenimento del coniuge non autosufficiente economicamente. L'importo della detrazione varia in base al reddito complessivo e mira a ridurre l'imposta lorda dovuta, alleggerendo il carico fiscale a favore delle famiglie monoreddito.

Madre lavoratrice

Esonero contributivo madri lavoratrici

È prevista un'esenzione totale dei contributi previdenziali, nel limite di 3.000 euro annui, per le madri lavoratrici di tre o più figli con contratto a tempo indeterminato. Questa agevolazione è attiva dal 1° gennaio 2024 al 31 dicembre 2026 e si applica fino a quando il figlio più giovane non compie diciotto anni. Per il 2024, l'esonero è esteso sperimentalmente anche alle madri di due figli.

Se ti interessa approfondire, qui puoi trovare più informazioni a riguardo.

Calcolo dello stipendio netto

Stipendio annuale netto

Stipendio mensile netto

Contributi INPS

I contributi INPS sono calcolati su un'aliquota totale del 33% della retribuzione lorda del dipendente: il 23,81% è a carico del datore di lavoro e il 9,19% è trattenuto direttamente dalla retribuzione del lavoratore per finanziare la previdenza sociale, inclusi pensioni e assistenza sanitaria.

Ritenute IRPEF

L'IRPEF è un'imposta progressiva sul reddito, con aliquote per il 2024 così definite: 23% fino a 28.000€, 35% per redditi oltre 28.000€ fino a 50.000€, e 43% per redditi superiori a 50.000€. Si applicano anche addizionali comunali e regionali variabili per località.

Stipendio netto del dipendente

Quota INPS Dipendente

Contributi INPS dipendente

I contributi INPS sono calcolati su un'aliquota totale del 33% della retribuzione lorda del dipendente: questa voce fa riferimento al 9,19% trattenuto direttamente dalla retribuzione lorda del lavoratore.

Imponibile IRPEF

L'imponibile IRPEF è il reddito su cui si applicano le aliquote IRPEF, calcolato sottraendo dal reddito complessivo del contribuente i contributi INPS versati.

IRPEF lorda

L'IRPEF lorda rappresenta l'importo totale dell'imposta sul reddito prima dell'applicazione di detrazioni o altri crediti fiscali. Per il 2024, le aliquote IRPEF sono stabilite come segue: 23% per redditi fino a 28.000€, 35% per redditi che superano i 28.000€ fino a 50.000€, e 43% per redditi che eccedono i 50.000€. A queste aliquote si aggiungono ulteriori addizionali comunali e regionali, le quali variano a seconda della località di residenza del contribuente.

Detrazione IRPEF lavoro dipendente

Detrazioni lavoro dipendente

La detrazione IRPEF per lavoro dipendente è un credito fiscale che diminuisce l'imposta lorda sul reddito. È calcolata in base al reddito annuo, più elevata per i redditi più bassi e decresce con l'aumentare del reddito, fino a sparire oltre una certa soglia. Questo meccanismo mira a alleggerire il carico fiscale dei lavoratori con minori entrate.

Se ti interessa approfondire, qui puoi trovare più informazioni a riguardo.

Detrazione IRPEF coniuge a carico

Detrazione coniuge a carico

La detrazione IRPEF per il coniuge a carico è una riduzione dell'imposta lorda destinata ai contribuenti che sostengono il mantenimento del coniuge non separato legalmente e senza redditi propri superiori a un certo limite stabilito per legge. Questa detrazione aumenta in funzione del reddito complessivo del contribuente e diminuisce progressivamente fino ad azzerarsi quando il reddito supera una determinata soglia.

Bonus IRPEF 100€ (ex bonus Renzi)

Bonus IRPEF 100€

Il Bonus IRPEF 100€, precedentemente noto come bonus Renzi, è una misura introdotta per fornire un sollievo fiscale ai lavoratori dipendenti con redditi medio-bassi. Questo bonus consiste in un credito d'imposta fino a 100 euro al mese, destinato a ridurre l'imposta netta sul reddito. Il beneficio è calcolato in base al reddito annuo del lavoratore e viene erogato direttamente in busta paga, a condizione che il reddito annuo non superi una determinata soglia.

Addizionale regionale IRPEF

Addizionale regionale

L'addizionale regionale all'IRPEF è una quota di imposta che si aggiunge all'IRPEF base e viene determinata dalle singole regioni italiane. La sua aliquota varia in base alla regione di residenza del contribuente e al suo livello di reddito. Questa addizionale è finalizzata a finanziare le spese sanitarie e sociali regionali.

Addizionale comunale IRPEF

Addizionale comunale

L'addizionale comunale all'IRPEF è un'imposta locale applicata sul reddito delle persone fisiche, che si aggiunge all'IRPEF nazionale e all'addizionale regionale. L'aliquota varia da comune a comune, in base alle esigenze di bilancio locale, ed è stabilita annualmente dal comune di residenza del contribuente.

Totale ritenute IRPEF

Il totale delle ritenute IRPEF si ottiene sottraendo le detrazioni per lavoro dipendente, ove spettanti, alle ritenute IRPEF precedentemente calcolate e sommando le addizionali regionale comunale. Questo totale rappresenta l'importo totale dell'imposta sul reddito delle persone fisiche che viene trattenuto dallo stipendio annuo lordo del dipendente per determinare l'importo netto dell'IRPEF dovuto.

Retribuzione annua netta

La retribuzione annua netta si ottiene partendo dalla retribuzione annua lorda (RAL), sottraendo i contributi INPS a carico del dipendente e le ritenute IRPEF. Questo processo determina l'importo netto che il dipendente riceve effettivamente dopo le deduzioni fiscali e contributive.

Costi per l'azienda

Quota INPS Azienda

Contributi INPS azienda

I contributi INPS sono calcolati su un'aliquota totale del 33% della retribuzione lorda del dipendente: questa voce fa riferimento al 23,81% a carico del datore di lavoro.

Trattamento di fine rapporto (TFR)

Trattamento di fine rapporto

Il Trattamento di Fine Rapporto (TFR) è un'indennità che si accumula per i lavoratori dipendenti e viene calcolata dividendo la retribuzione annua lorda per 13,5, destinata a essere erogata al termine del rapporto di lavoro.

Stima oneri assicurativi

Oneri assicurativi

Gli oneri assicurativi dovuti dal datore di lavoro all'INAIL sono versamenti necessari per assicurare i dipendenti contro infortuni e malattie professionali. Queste aliquote sono determinate in base al settore, al tipo di lavoro e al rischio specifico, variando significativamente. Per semplificare, qui si utilizza un tasso di esempio del 3% sull'imponibile INAL.

Stima costo totale per l'azienda

Costo totale per l'azienda

Per stimare il costo totale di un lavoratore dipendente per l'azienda, si sommano la retribuzione annua lorda, la quota INPS a carico dell'azienda, il Trattamento di Fine Rapporto (TFR) e gli oneri assicurativi INAIL. Questa somma rappresenta il costo complessivo sostenuto dall'azienda per ogni dipendente, includendo sia le remunerazioni dirette che gli oneri previdenziali e assicurativi.

Grafico

Il grafico Sankey è un tipo di diagramma che rappresenta il flusso di risorse, dati o informazioni. È caratterizzato da "fasce" la cui larghezza è proporzionale alla grandezza del flusso che rappresentano.

In questo contesto, il grafico mostra la trasformazione del costo totale sostenuto dall'azienda per il dipendente in diverse voci di spesa, fino ad arrivare alla retribuzione netta che il dipendente riceve.

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